3   قدم سوم : خدمات ما
2   قدم دوم : مسیر راه
1   قدم اول : سوالات متداول
                                                        سوالی دارید ؟ از پشتیبانی بپرسید و پاسخ بگیرید .

کسب در آمد در بورس ؟

ساخت نام کاربری جدید

*

*

*

*

*

*

رمز عبور خود را فراموش نموده اید؟

*

   

  تمامي كالاها و خدمات گیلان بورس ، حسب مورد داراي مجوزهاي لازم از مراجع مربوطه مي‌باشند و فعاليت‌هاي اين سايت تابع قوانين و مقررات جمهوري اسلامي ايران است.

بر اساس اعلامیه سازمان بورس ایران ، فعالیت در بازارهای ارز ، سهام و فرابورس بین المللی ، در داخل ایران غیر قانونی می باشد . مطالب  و خدمات  بخش فارسی " گیلان بورس" پیرامون بازارهای مالی بین المللی صرفا جهت استفاده فارسی زبانان خارج از ایران می باشد . با عرض پوزش چنانچه ساکن ایران هستید از ارائه ی خدمات به شما معذوریم و اکیداً  توصیه می نماییم تا قانونمند شدن  فعالیت در بازارهای بین المللی ،  در بازارهای مالی داخلی سرمایه گذاری نمایید.

انتخاب بهترین کارگزار

در دنیای رقابتی کارگزاری های بازارهای مالی بین المللی، هر روزه شاهد افزایش کیفیت و سرعت خدمات، افزایش تنوع محصولات ارائه شده و کاهش هزینه های دریافتی از مشتریان هستیم. اما اگر شما امروز می خواهید حساب واقعی باز نمایید و معامله در بازارهای مالی را آغاز نمایید، چه نکاتی را برای انتخاب بهترین کارگزار باید بدانید؟
برخی از نکات عمومی مربوط به مجوزها، اعتبار سرمایه پذیری کارگزاری ها و کیفیت خدمات و پشتیبانی آنها می باشند. اما تعدادی از نکات کلیدی نیز وجود دارند که می توانند با توجه به استراتژی و سبک معاملاتی شما، برروی سود و ضرر شما، کاملا تاثیر گذار باشند. بنابراین انتخاب یک کارگزار مناسب، می تواند نقش بسیار مهمی در آینده شغلی شما داشته باشد.

مهمترین سئوالاتی که برای انتخاب یک کارگزار باید بپرسید:

     جزو کدام دسته از کارگزاری ها می باشد؟
    کارگزار دارای چه مجوزهایی از چه کشورهایی می باشد؟
    چه نرم افزارهای معاملاتی توسط کارگزار ارائه می شود؟
    آیا کارگزار دارای وب سایتی با کیفیت و تیم پشتیبانی به زبان مادری شما است؟
    کیفیت و سرعت پشتیبانی و روش های ارتباط شما با کارگزار چگونه است؟
    هزینه های معاملاتی شما (Spread, Commission, Swap) چقدر خواهد بود؟
    حداقل سرمایه گذاری اولیه و حداقل سرمایه در هر معامله و حداکثر ضریب اهرمی (Leverage) چقدر است؟
    کدام یک از بازارهای مالی توسط کارگزار ارائه می شود؟
    چه روشهای انتقال پولی توسط کارگزار پشتیبانی می شود؟
    آیا کارگزار سرویس مدیریت سرمایه PAMM را دارد؟
    آیا محدودیت های معاملاتی Hedging, FIFO, Scalping توسط کارگزار اعمال می شود؟


 

انواع كارگزاريهاي بازارهای مالی كه شما احتياج به دانستن درباره آنها داريد.

Market Maker:
بروکر مارکت میکر بروکری است که در هنگام انجام معامله خود یک سر معامله را در اختیار گرفته(از طریق Dealing Desk) و درخواست شما را به جایی منتقل نمی کند. به این معنی که در صورت فروش یک جفت ارز یا یک کالا به عنوان خریدار در برابر شما رفتار می کند و در صورت خرید نیز به صورت فروشنده در برابر شما رفتار می کند.البته برخی مارکت میکرها هم در مواقعی بخشی از درخواست های خود را به شبکه بانکی منتقل می کنند.

: dealing desk در واقع معانی مختلفی دارد. مثلا در زمان قدیم به مکانی بزرگی در کارگزاریها گفته می شد که تعداد زیادی تلفن در آن قرار داشت و افراد دستورهای مشتریان را از طریق تلفن دریافت می کردند.
در بحث کارگزاری ها ، دیلینگ دسک تا حدی تعریفی شبیه تعریف فوق دارد. در حقیقت دیلینگ دسک فضایی است که در آن دستورات مشتریان اجرایی می شود. این اجرایی شدن دستورات می تواند توسط افراد و یا توسط یک نرم افزار صورت بگیرد.

ECN Brokers:
ECN مخفف عبارت Electronic Communications Network است . یک بروکر ECN درخواستهای شما را به مکانی منتقل می کند(market place) که در آن بانکها، معامله گران و یا مارکت میکرها (در حالتی که مارکت میکر درخواست را به شبکه بین بانکی انتقال داده باشد) می توانند عرضه و تقاضا خود را وارد کنند، و در این حالت در خواست خرید و فروش شما با درخواست فروش یا خرید یک بانک، تریدر مجزا و ... تطبیق داده شده و معامله صورت می گیرد.

STP Brokers:
در تعریف، این بروکرها، بروکرهایی هستند که خود طرف معامله با مشتری قرار نمی گیرند، بلکه آن را به جای دیگر منتقل می کنند. این انتقال بیشتر به این صورت است که دستور مشتری به بانک یا موسسه یا کارگزار دیگری که از آن تحت عنوان Liquidity Provider نام برده می شود ارجاع داده می شود. به عنوان مثال دویچه بانک به عنوان یک Liquidity Provider بزرگ شناخته می شود و خیلی از بروکرها دستورات خود را به این موسسه ارجاع می دهند.

میز معاملات: همان طور که اشاره شد در تمامی بروکرها و بانک ها میز معاملات وجود دارد که مسئول پیگیری سفارشات مشتریان می باشد ولی این واژه به اشتباه در بین عوام و تریدرها برای اشاره کردن به بروکرنماها مرسوم شده است به طوری یک کارگزاری با قابلیت دارا بودن میز معامله را یک بازارساز یا شبیه ساز بازار می نامند. به این دلیل نیز ما از همین واژه برای اشاره به بروکرنماها استفاده می کنیم.

كارگزاران بر پايه شبكه ارتباطي الكترونيك ecn
کارگزاری های ECN اطلاعات سفارشات به لحظه را ارایه و نمایش می دهد (با تسهیل سفارشهایی که پردازش شده و قیمتهایی که توسط بانکها در بازار بین بانکی پیشنهاد می شود). آنها بدینوسیله شفافیت بازار را با ارایه اطلاعات به تمامی شرکت کنندگان بازار بهبود می بخشند. کارگزاری های ECN معمولا از طریق شارژ نمودن کمیسیون بر روی حجم معاملات انجام شده کسب درآمد می کنند. با وجود کارگزاری های ECN، تمامی این تراکنش ها مستقیما در بازار بین بانکی بدون وجود هیچگونه میز معامله ای پردازش می شوند.
کارگزاری های ECN را مي توان " ارايه طبق همان چيزي كه است" ناميد. مظنه هاي قيمت كه توسط معامله گران آنها ديده مي شود هماني است كه بواسطه بانك ها در بازار مبادلات بين بانكي پردازش مي شود. مداخله به نام ميز معاملات در ساختار مظنه قيمت وجود ندارد و اين دليل آن است كه قيمت گذاري ECN شفاف ترين سيستم تحويل مظنه قيمت نزد كارگزاران مي باشد. اين خدمت همراه با هزينه مي باشد، بطوريكه اغلب كارگزاران يا از معامله گران كميسيون دريافت مي كنند و يا لازمه آن داشتن بالانس حساب بزرگ يا هر دوي اين ها مي باشد. دقت کنید کارگزاری که حساب های دارای لات میکرو رو ECN می نامند به ان ها اطمینان نکنید. در بازار ECN حجم معاملات بالا است و معمولا تریدرهای خرده در آن جایی ندارند.

به طور مثال بزرگترین شبکه ECN دنیا شرکت کارنکس است که یک شرکت رایانه ای است که به طور اختصاصی فقط روی تولید و توسعه سیستم های نرم افزاری (و سخت افزار) اتصال مستقیم به بازار های بین بانکی جهان فعالیت می کند. این شرکت در سال در سال 1999 تاسیس گردید و از آن تاریخ تا کنون به توسعه این تکنولوژی همت گمارده و امروز یکی از معروفترین شرکتهای جهان در زمینه نرم افزار اتصال مستقیم به بازار های حقیقی می باشد.
در واقع این نوع معاملات به فرم اسپات یا معاملات ارزها خارج از بورس یا (Off Exchange) هستند (فقط در مورد مدل اسپات آن و با صرف نظر از حجم عظیم آن در بورس های آتی) و در تالار یک بورس انجام نمی شوند بلکه روی رایانه مرکزی این سیستمهای الکترونیک ( ECN = Electronic Communication Network ) انجام می شوند.

اما با توجه به توضیحات بالا این سیستم خود عملا یک بازار یا همان بورس است که دارای قوانین بسیار مشابهی با بورس های دیگر و مکان فیزیکی است و با شبیه سازی بازار توسط یک شرکت که طرف مقابل همه معامله گران قرار می گیرد هیچ ارتباطی ندارد.
با وصل شدن بانکها به یکدیگر روی این پلتفرمها عملا محیطی بوجود آمد که تعداد زیادی خریدار و فروشنده در یک مکان جمع می شوند که این همان بازار است و محیطی مناسب برای بوجود آمدن یک سیستم ترید واقعی که بتواند برای آن دسته که می خواهند از نوسان قیمت ارزها سود ببرند مورد استفاده قرار گیرد. شاید کسی بگوید که این بازار یک محل فیزیکی ندارد ولی اگر دقت شود در نهایت همه معاملات روی رایانه مرکزی شرکت صاحب نرم افزار اتفاق می افتد که این مکان فیزیکی این بازار است و هیچ چیز مجازی در این بازار نیست. صرفا فناوری الکترونیک و اینترنت باعث کوتاه شدن مسافتها و سریعتر شدن کارها شده است. نکته بسیار مهم اینست که شرکت صاحب نرم افزار از طریق نرم افزار خود فقط این قابلیت ارتباطی را فراهم می کند و بابت این خدمات از شرکت کنندگان در این بازار مبالغی دریافت می کند و قیمتها توسط خریداران و فروشندگان پیشنهاد می شوند نه توسط این شرکت. این سیستم از طریق نرم افزار خود پنجره ای به روی بازار برای مشتری باز می کند تا مشتری بتواند قیمتهای پیشنهادی را مشاهده کرده و با بهترین آنها معامله کند یا آنکه قیمت پیشنهادی خود را در بازار بگذارد که می تواند بهترین قیمت بازار هم باشد.
در ابتدا مسئولین اتاق معاملات بانکها، تریدرهای (Traders = معامله گران) این بازار بودند که با توجه به اینکه شغلشان ایجاب می کرد همیشه مشغول به مشاهده نوسان برابری ارزها هستند ولی با توسعه سیستم و نرم افزارها و عمومیت پیدا کردن اینترنت بین مردم عادی به تدریج امکان مشارکت همگان در این بازار فراهم شد. اکنون به دلیل تعدد سرسام آور خریداران و فروشندگان (مردم عادی و نه فقط بانکها) حجم معاملات به حدی رسیده که شرکتهای ارائه دهنده چنین سیستمها متوجه می شوند که با حذف و یا تقلیل هزینه های راه اندازی و شارژ ماهانه و کسب یک کمیسیون از هر معامله می توانند مشتریان بیشتری را جذب کنند و درآمد خود را باز هم بیشتر کنند. به همین دلیل هر روز سیستم و نرم افزارهای خود را بهبود می بخشند تا افراد بیشتری بتوانند با سرمایه های کوچکتر و سهولت بیشتر در بازار بازار تبادلات ارزی واقعی معامله کنند. به علت پرتعداد شدن نجومی شرکت کنندگان در این بازار کنترل نتایج این معاملات از نقطه نظر حسابداری آن به کار بسیار سنگینی تبدیل شد و بانکها و شرکتهای معتبر و بزرگی که تسویه حساب روزانه این حجم نجومی معاملات را عهده دار هستند مجبور شدند با شرکتهای کوچکتری وارد گفتگو شوند تا ارتباط با این حسابهای کوچک و پر تعداد را به عهده بگیرند.

DD - Dealing Desk - اين كارگزاران با نام بازارسازها نيز شناخته شده هستند. قابل ذکر است که در اینجا ما منظورمان از DD شرکت هایی است که شبیه سازی بازار میکنند. بازارسازها معمولا اسپردهاي ثابت و كم ارايه مي دهند كه يك نقطه فروش كسب و كارشان مي باشد. آنها معمولا كوتهاي (Qoutes) مستقيمي را از طرف تامين كننده نقدينگي (Liquidity Provider) به معامله گران خود ارايه نمي دهند. آنها "بازارسازي" مي كنند، يا به عبارت ديگر كوتهاي قيمت را كه كمي متفاوت از آن چيزي كه از طرف تامين كنندگان نقدينگي (Liquidity Providers) مي آيد ارايه مي دهند. اغلب اوقات، پوزيشن هايي مخالف معاملاتي كه توسط هر معامله گر قرار داده مي شود، مي گيرند.
كارگزاران داراي ميز معاملات (DD) يا بازار سازان سفارشات را اجرا نموده و پوزيشن را در مخزن نقدينگي داخلي خود نگاه مي دارند. يك كارگزار DD شرکتی مشخص مي باشد كه دلالان و و اسطه هايي را استخدام مي كند كه ممكن است سفارشات معامله گران خرده را مشروط بر اينكه آيا بروكر علاقه اي به پذيرش آن سفارش دارد يا خير، قبول يا رد كنند(ريكوت قيمتي).
بازار سازها مي توانند يك سود معامله گر را هر زمان كه كسب سود مي كند خنثي و بي اثر كنند. اين تجارت بدي براي كارگزاران (DD) مي باشد. شكاياتي از طرف معامله گراني بوده است كه عمدا توسط كارگزاران ميز معاملات Stop Out شده اند، حتي زماني كه در پلتفرم هاي ديگر، قيمت ها به نقاط حد ضرر تنظيم شده توسط معامله گران نرسيده اند. اين عارضه به آژانس هاي نظارتي ايالات متحده اجازه داده است كه يك كارگزار DD شناخته شده در حال كار در ايالات متحده را تحريم كنند. مساله ريكوت نيز وجود دارد كه در بين كارگزاران DD رايج است.
بازارسازها نوعا و معمولا اسپردهای ثابتی را پیشنهاد می دهند و ممکن است اسپردی بالاتر یا پایین تر از اسپرد واقعی بازار در هر زمان را برای ارایه انتخاب کنند. بازارسازها همیشه مقابل معامله گری می باشند، که بطور مستقیم با ارایه دهندگان نقدینگی(Liquidity Provider) معامله نمی کنند.
قیمت های پیشنهادی برای خرید و یا فروش در بازارساز ها که برای معامله در اختیار معامله گران قرار می دهند با استفاده از قیمت آخرین معامله انجام شده در یک بازار اسپات توسط اپراتورهای برنامه شبیه ساز و به کمک این نرم افزار تولید می شوند. بر خلاف پلتفرم های بازار واقعی که در آن صف خریداران و فروشندگان بازار را می توان مشاهده کرد، روی پلتفرم سیستم بازارسازها شما فقط یک قیمت پیشنهادی برای خرید و یک قیمت پیشنهادی برای فروش (برای یک ارز یا یک کالا) می توانید ببینید که هر دو عملا توسط شرکتی که پلتفرم را به شما داده است به شما ارائه می شود. واضح است که وقتی شما می خرید از این شرکت خریده اید و هنگامی که می فروشید هم آنها خریدار شما هستند. یعنی آنها تنها طرف مقابل برای همه معاملات همه تریدرها هستند و طبق قانون بقای پول سودشان در زیان تریدر است.

یک کارگزار STP چیست؟
STP – در لغت مخفف Straight-Through Processing و به معنای پردازش مستقیم است. در حالت STP ، تراکنش ها کاملا خودکار بوده و بواسطه رایانه های مربوطه اداره می شوند و بدون دخالت هیچ کارگزاری فورا در بازار بین بانکی پردازش می شوند.
كارگزاران STP سفارشات مشتريانشان را مستقيم به محض دريافت آن سفارشات، به تامين كنندگان نقدينگي (Liquidity Providers) در بازار بين بانكي منتقل مي كنند. معامله گراني كه بر اساس انتشار اخبار معامله مي كنند وقتي اين خدمات را از يك كارگزار STP بكار مي برند در معرض ابتلا به دريافت ريكوت و خطا نمي باشند. تاخيرها در پردازش سفارشات نيز از بين مي رود. كارگزاران STP از اسپردهايي كه توسط تامين كنندگان نقدينگي (Liquidity Providers) به آنها داده مي شود كسب درآمد مي كنند. آنها از زيان هاي معامله گران ديگر، آنطور كه نزد بازار سازها مي باشد كسب درآمد نمي كنند.
(STP) به معنی یکپارچگی کامل بین تمامی شرکت کنندگان بازار می باشد، از تامين كنندگان نقدينگي (Liquidity Providers) تا سرمایه گذاران و پلتفرم معاملاتی. در خالص ترین شکل خود، یک کارگزار STP قیمتها را در زمان حقیقی از تامين كنندگان نقدينگي (Liquidity Providers) جمع آوری کرده و سفارشات مشتریان را به آنها منتقل می کند.

تعداد تامين كنندگان نقدينگي (Liquidity Providers)
کارگزاران STP قیمتها را از بانک ها، موسسات مالی و دیگر تامين كنندگان نقدينگي (Liquidity Providers) در بازار بین بانکی جمع آوری می کنند. قیمتی که شما در طرف خود مشاده می کنید بهترین Bid و بهترین Offer یا همان Ask در بین تمامی کوتها (مظنه ها) می باشد (BBBO = the best-bid and the best-offer). این بدین معنی است که Bid می تواند از بانک A و Ask از بانک B بیاید.
کارگزاران STP بطور معمول با بیش از یک تامين كننده نقدينگي (Liquidity Provider) کار می کنند. هرچه کارگزار شما با تامين كنندگان نقدينگي بیشتری کار کند، رقابت بیشتر و اسپرد کمتری بوجود خواهد آمد.

كارگزاران بر پايه پردازش مستقيم (stp)

اسپردهای متغیر
اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و فروش بک جفت ارز می باشد. اگر مظنه ای که شما برای EUR/USD دارید در نرخ 05/1.2502 باشد، اسپرد 0.0003 یا 3 پیپ می باشد.
کارگزاران STP اسپردهای متغیری را ارایه می دهند زیرا قیمتهایی که از تامين كنندگان نقدينگي (Liquidity Providers) دریافت می کنند در طول زمان بطور داینامیک تغییر می کند. قیمتی که شما در آن کوت دریافت کردید بطور خودکار جهت انعکاس BBBO قابل دسترس از تامين كنندگان نقدينگي کارگزار شما تنظیم می شود.

دستور فوری (Instant) در برابر دستور بر حسب شرایط بازار (Market Execution)
یک شبیه ساز بازار معمولی سفارشات مشتریان را از طریق اجرای فوری ثبت می کند. این یعنی شرکت طرف مقابل شما مانند کسی مقابل معاملات شما عمل می کند و پوزيشن را در مخزن نقدينگي داخلي شرکت نگاه مي دارند و در صورتی که این شرکت شبیه ساز مشکلاتی برای ثبت سفارشات در قیمتی که شما درخواست نموده اید داشته باشد، می تواند تعداد ریکوت ها را افزایش دهد. اگرچه، اجرای فوری به شما اجازه وارد نمودن حد ضرر و ثبت سفارشات Limit را در زمانی بسیار مشابه وقتی که یک پوزیشن باز می کنید می دهد، ولی در عین حال به همان نسبت هم این حد ضرر و سود را در معرض دید شرکتی که با آن معامله می کنید قرار می دهید.
کارگزاران STP اجرا بر حسب شرایط بازار (Market Execution) را ارایه می دهند. زمانی که این اتفاق می افتد، کارگزار شما سفارش شما را بطور مستقیم به تامين كنندگان نقدينگي (Liquidity Providers) منتقل می کند. این به شما آن چیزی را که بعنوان دسترسی مستقیم به بازار (DMA) است را می دهد و یکی از خالص ترین اشکال معاملاتی می باشد. تامين كنندگان نقدينگي بعنوان طرف مقابل معامله شما عمل نموده و سفارش شما را در قیمت بازار ثبت خواهد نمود. در این شیوه نمی توانید حد ضرر یا سفارشات Limit را زمانی که سفارش خود را قرار می دهید وارد کنید زیرا قیمت پوزیشن، زمانی که شما بر روی دکمه "Trade" کلیک می کنید مشخص نیست. شما در یک بازار واقعی معامله می کنید!

كارگزاريهاي دسترسي مستقيم به بازار(dma)
طبق تعريف، منظور از DMA مهيا سازي تسهيلات الكترونيكي لازم جهت دسترسي مستقيم سرمايه گذاران به بازار است. با استفاده از DMA سرمايه گذاران همچنان از تسهيلات كارگزاران استفاده مي كنند با اين تفاوت كه كنترل بيشتري بر روي معاملات خود دارند و تاثيرات جانبي كارگزار بر روي معاملات كاهش مي يابد.
در این مدل، كارگزار بعنوان واسط معاملات كاملا حذف شده و معامله گران، قابليت ارسال مستقيم سفارشات را به بازارهاي مورد نظر دارند. اين مدل در سال هاي اخير با توجه به پيشرفت هاي بدست آمده در حيطه فناوري اطلاعات مورد توجه قرار گرفته و هنوز در آغاز راه قرار دارد. اين مدل علاوه بر حمايت از مزاياي مدل هاي معاملاتي موجود، سعي در افزايش كارايي بازار، بالا بردن سرعت قرار دادن سفارشات در بازار و بالابردن دسترسي معامله گران به اطلاعات بازار دارد. شكل زير نحوه دسترسي مشتريان به بازار را نمايش مي دهد:

كارگزاريهاي دسترسي مستقيم به بازار(dma)


کارگزار دارای چه مجوزهایی از چه کشورهایی می باشد؟

کلیه شرکت های کارگزاری باید دارای مجوزهای لازم از کشورهایی که در آنها به ثبت رسیده اند، باشند. روند اعطای مجوز و پیش نیازهای آن و همچنین میزان اعتبار آنها در کشورهای مختلف با یکدیگر تفاوت دارند. بنابراین مهم است که کارگزارانی را انتخاب نمایید که در کشورهایی که دارای مجوزهای معتبرتری هستند، به ثبت رسیده باشند. همچنین باید به نوع مجوزهای دریافتی که دامنه فعالیت مالی کارگزاری را تعیین می نماید نیز دقت نمود.

کشورهایی که دارای نهادهای نظارت مالی معتبرتری هستند عبارتند از:
        ایالات متحده آمریکا
        بریتانیا و کشورهای تحت حمایت آن
        اتحادیه اروپا
        سویس
        ژاپن
        استرالیا
        نیوزلند


چه نرم افزارهای معاملاتی توسط کارگزار ارائه می شود؟

امروزه نرم افزارهای گوناگونی توسط کارگزاری ها ارائه می شود که هر یک دارای مزایا و یا معایبی می باشند. شناخت دقیق نرم افزار معاملاتی، قابلیت ها و میزان راحتی استفاده از آن اهمیت بسیار زیادی در تصمیم گیری شما برای انتخاب کارگزار دارد.

برخی از کارگزاری ها نرم افزارهای مختلفی برای سیستم عامل ها و دستگاه های گوناگون ارائه می کنند. هرچند که Tablet ها و گوشی های تلفن همراه هوشمند، امروزه بخش جدایی ناپذیر از زندگی ما را تشکیل داده اند، اما برای معامله در بازارهای مالی تنها یک ابزار کمکی و نظارتی محسوب می شوند. شما برای تحلیل، تصمیم گیری و معامله مسلما به یک کامپیوتر شخصی همراه با یک یا دو مانیتور بزرگ نیاز دارید. بنابراین دقت نمایید که نرم افزار معاملاتی که در کامپیوتر شخصی خود نصب می نمایید باید دارای حداکثر کارایی باشد نه نرم افزاری که در Tablet خود خواهید داشت.

به عنوان یک معامله گر شما همواره درحال باز و بسته کردن معاملات، قراردادن انواع سفارشات معامله (Orders)، ویرایش نقطه دریافت سود (Take Profit) و نقطه توقف ضرر (Stop Loss) می باشید. بنابراین بسیار اهمیت دارد که به راحتی و با سرعت بتوانید این عملیات را در نرم افزار معاملاتی خود انجام دهید. برخی از نرم افزارها با داشتن ویژگی هایی همچون "معامله در نمودار" (On-Chart Trading) و یا "معامله با یک کلیک" (One-Click Trading) به خوبی این امکان را در اختیار شما قرار می دهند.

همچنین جهت تحلیل و تصمیم گیری، نیاز به مشاهده چارت قیمت و استفاده از ابزارها و اندیکاتورهای گوناگون خواهید داشت. بنابراین تعداد ابزارها و اندیکاتورهای ارائه شده و راحتی استفاده از آنها نیز در انتخاب یک نرم افزار اهمیت دارد.

اما آنچه که بیشتر از ظاهر و راحتی استفاده از نرم افزار اهمیت دارد، کارکرد صحیح و بدون اشکال آن است. متاسفانه برخی از نرم افزارها، گاهی قفل (Hang) کرده و حتی موجب از کار افتادن کل کامپیوتر شخصی شما می شوند. بعضی نیز در زمان هایی که قیمت با سرعت زیادی حرکت می کند، مانند زمانی که یک خبر اقتصادی منتشر می شود، موقتا از کار افتاده (Freeze) و به درستی عمل نمی کنند. بنابراین حتما نرم افزار کارگزار خود را در زمان های انتشار اخبار مهم اقتصادی (همچون NFP) بسنجید.

انتخاب یک نرم افزار خوب برای معامله گرانی که تعداد معاملات زیادی در روز انجام می دهند (همچون Scalper ها) و ساعت های زیادی در طول روز نمودارهای معاملاتی را رصد می کنند، بسیار بیشتر اهمیت دارد.

برخی از کارگزاری ها نیز نرم افزارهای تحت وبی (عمدتا با JAVA) ارائه می کنند که نیاز به نصب در کامپیوتر شما نیست و به راحتی از هر کامپیوتری و در هر مکانی قابل اجراست. اما آیا شما به این امکان و بسیاری از امکانات دیگری که نرم افزارهای گوناگون ارائه می کنند نیاز دارید؟ پس ابتدا باید نیازهای خود و استراتژی های معاملاتی خود را به درستی بشناسید و سپس به انتخاب نرم افزار و کارگزار مناسب فکر کنید!

خلاصه آنکه یکی از مهمترین نکاتی که برای انتخاب یک کارگزار باید به آن توجه کنید، نرم افزارهای معاملاتی است که کارگزار در اختیار شما قرار می دهد.


آیا کارگزار دارای وب سایتی با کیفیت و تیم پشتیبانی به زبان مادری شما است؟

در این دهکده جهانی و دنیای امروزی که دیگر مراجعه حضوری به دفاتر و شرکت ها صورت نمی گیرد، یکی از راه های شناخت کیفیت کاری و اعتبار شرکت ها، بررسی امکانات و کیفیت وب سایت، مشاهده حجم مطالب و محتوای وب سایت است. مطمئن شوید که امکانات موجود در وب سایت کارگزار نیازهای شما را برآوره می کند و اطلاعات مورد نیاز را به سرعت و سادگی می توانید در آن بیابید.

همچنین هرچه تعداد زبان های بیشتری در یک وب سایت وجود داشته باشد، نشان از گستردگی بین المللی فعالیت های آن وب سایت است و می تواند نشان دهنده اعتبار آن نیز باشد. البته وجود ترجمه مطالب وب سایت به زبان های مختلف، کافی نیست و کارگزار باید کارمندانی از ملیت های گوناگون داشته باشد تا بتواند با زبان مادری پاسخگوی مشتریان خود باشد.

بنابراین انتخاب کارگزاری که با تعداد زبان های بیشتری پاسخگوست و بتوانید با زبان مادری خود با آنها صحبت کنید، بسیار مهم است.


کیفیت و سرعت پشتیبانی و روش های ارتباط شما با کارگزار چگونه است؟

در زمان انجام معاملات واقعی ممکن است مشکلاتی در عمل برای شما ایجاد شود و نیاز به کمک کارگزار داشته باشید. بنابراین مهم است که تیم پشتیبانی کارگزار در اکثر مواقع در دسترس باشند. برخی از بازارهای مالی همچون Forex ، 24 ساعته می باشند. بنابراین بهتر است کارگزاری را انتخاب نمایید که تعداد ساعات بیشتری و یا حتی 24 ساعته بتواند به شما پشتیبانی بدهد.

از سوی دیگر بسیار مهم است که روشهای پشتیبانی متعددی توسط کارگزار ارائه شود. بررسی نمایید که آیا کارگزار تنها با ایمیل و چت آنلاین پاسخگوی شماست و یا با تلفن و یا حتی نرم افزارهای ارتباطی همچون Skype، Google Talk، Yahoo Messenger نیز به شما پاسخ می دهد؟ مزیت چنین نرم افزارهای ارتباطی در آن است که به رایگان می توانید با تیم پشتیبانی صحبت کنید و متحمل هزینه های تلفن های بین المللی نشوید.

آیا تیم پشتیبانی با سرعت و با دقت کافی می توانند پاسخگوی شما باشند؟ آیا افراد این تیم دارای دانش و تجربه کافی می باشند؟ بهتر است برخی از مشکلات احتمالی خود را در حساب دمو شبیه سازی کرده، تیم پشتیبانی را با آن سئوالات و مشکلات محک بزنید. با روشهای مختلف با کارگزار تماس بگیرید و مدت زمان انتظار برای دریافت پاسخ مناسب را بسنجید. میزان کارایی و کامل بودن پاسخ های داده شده نیز می تواند نشان دهنده دانش و سطح حرفه ای کارگزار باشد.

خلاصه اینکه پیش از افتتاح حساب واقعی، از کیفیت و سرعت، دانش و تجربه تیم پشتیبانی مطمئن شوید و کارگزاری را انتخاب نمایید که با روشهای ارتباطی بهتری در ساعات کاری بیشتری بتواند به شما سرویس دهد.


هزینه های معاملاتی شما (Spread, Commission, Swap) چقدر خواهد بود؟

منبع درآمد شرکت های کارگزاری از طریق Spread و Commission در معاملات شماست. (همانگونه که می دانید Spread تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش در یک لحظه از بازار می باشد. Commission نیز معمولا درصد ثابتی از حجم معاملاتی شما می باشد.) برخی از کارگزاری ها تنها از Commission و یا ترکیب Commission و Spread استفاده می کنند و برخی نیز که معاملات بدون Commission را تبلیغ می کنند، از اسپردهای بزرگتری برای افزایش درآمد خود بهره می برند.

البته معمولا مجموع میزان Spread و Commission دریافتی کارگزاری های بین المللی بسیار ناچیز و در حد 1 تا 5 هزارم (0.0001 - 0.0005 ) ارزش معاملاتی شما می باشد. اما در هر صورت هر چه هزینه های پرداختی شما کمتر باشد، قطعا سود بیشتری خواهید داشت.

درصورتی که سبک استراتژی معاملاتی شما Scalp و یا Intraday می باشد، تعداد زیادی معامله با سود های کوچک خواهید داشت. با توجه به آنکه برای هر معامله نیز باید Spread و یا Commision پرداخت نمایید، لذا دقت در انتخاب کارگزاری با Spread و یا Commission کمتر می تواند در افزایش سود کلی شما بسیار تاثیرگذار باشد.

اما اگر سبک استراتژی معاملاتی شما، تعداد معاملات کم در زمان طولانی تری، برای دریافت سود های بزرگتر است، Spread و Commission نقش مهمی نداشته ولی در مقابل باید به Swap دقت نمایید. Swap مبلغی است که در زمان گذر از یک روز کاری کارگزار به روز بعد از شما دریافت و یا به شما پرداخت می نماید.(Swap از دو بخش تشکیل شده. بخش اول تفاوت بین نرخ بهره های شبانه ارزهایی است که خرید و فروش کرده اید و ممکن است آن را دریافت و یا پرداخت نمایید. بخش دوم هزینه ایست که برای انتقال معامله از یک روز کاری به روز کاری دیگر پرداخت می کنید.)

بنابراین اگر معاملاتی انجام می دهید که روزها و یا ماه ها و یا حتی سال ها ممکن است، باز بمانند، بسیار مهم است که دقت نمایید که کارگزاری را انتخاب نمایید که حداقل نرخ Swap دریافتی از شما و حداکثر نرخ Swap پرداختی به شما را داشته باشد و یا اصولا هیچ گونه Swap دریافت و یا پرداخت ننماید( Swap Free ).

برخی از کارگزاری ها نیز که به کشورهای اسلامی خدمات ارائه می نمایند، دارای حساب های ویژه اسلامی می باشند که یا کاملا Swap Free می باشند و یا آن بخش از Swap را که مربوط به بهره های شبانه است را حذف نموده اند. بنابراین اگر مسلمان هستید می توانید کارگزاری را انتخاب نمایید که حساب ویژه اسلامی داشته باشد.

پس یکی از مهمترین ملاک های انتخاب کارگزار آن است که حداقل هزینه های معاملاتی را به کارگزار پرداخت نمایید.


حداقل سرمایه گذاری اولیه و حداقل سرمایه در هر معامله و حداکثر ضریب اهرمی (Leverage) چقدر است؟

حداقل سرمایه گذاری اولیه
هرنوآموزی ابتدا با حساب مجازی تجربه معامله در بازارهای مالی را آغاز می کند. اما تا زمانی که با سرمایه واقعی خود معامله نکرده باشد، تاثیر احساساتی همچون طمع، ترس و انتقام را در معاملات خود تجربه نمی کند. این تاثیرات روانی معمولا موجب آن می شود که بسیاری از معامله گران در اولین حساب واقعی خود، نتایج مناسبی مشاهده نکنند.

بنابراین بسیار مهم است که اگر برای اولین بار درحال افتتاح حساب واقعی خود هستید، با حداقل سرمایه ممکن این کار را انجام دهید. هرچند که کلیه کارگزاری ها امکان بازکردن حساب مجازی را به شما می دهند، اما حدقل مبلغ سرمایه گذاری برای افتتاح حساب واقعی در هز یک از آنها متفاوت است.

حداقل سرمایه در هر معامله
البته حداقل میزان سرمابه گذاری در هر معامله شاید مهمتر از حداقل سرمایه حساب واقعی شما باشد. زمانی که شما سرمایه گذاری بسیار کوچکی در یک معامله می نمایید، به خودتان این امکان را می دهید که احساسات شما، کمترین تاثیر را در تصمیم گیری های شما داشته باشد. همچنان که بر تجربه شما افزوده می شود، به تدریج سرمایه خود را در هر معامله افزایش خواهید داد.

امروزه بسیاری از کارگزاری ها، حساب های Standard با حداقل سرمایه در هر معامله معادل یک Lot (100,000واحد پولی) و یا حساب های Mini با حداقل سرمایه در هر معامله معادل یک Mini Lot (10,000 واحد پولی) را ارائه می کنند. اما برخی نیز وجود دارند که حساب های کوچکتر از آن همچون Micro با حداقل سرمایه در هر معامله معادل یک Micro Lot (1,000واحد پولی) و یا حتی حساب های Nano با حداقل سرمایه در هر معامله معادل یک Nano Lot (100 واحد پولی) را ارائه می کنند.

پس اگر در ابتدای راه معامله در بازارهای مالی با سرمایه واقعی خود هستید، بهتر است کارگزاری را انتخاب نمایید که حساب های Mini، Micro و یا حتی Nano ارائه می نماید، تا بتوانید معاملاتی با کمترین تاثیرات مخرب احساسی را تجربه کنید.

حداکثر ضریب اهرمی (Leverage)
یکی از جذابیت های امروزی معامله در بازارهای مالی (به ویژه برای غیر حرفه ای ها)، استفاده از ضریب اهرمی (Leverage) می باشد. ضریب اهرمی سرمایه بیشتری را برای معامله در اختیار معامله گر قرار می دهد. هر چند که هر چه سرمایه بیشتری در اخیار داشته باشید می توانید سود بیشتری را از بازار کسب کنید، اما باید توجه داشته باشید که ضرر شما نیز در عین حال افزایش می یابد. اما ضرر شما می تواند تنها به اندازه سرمایه موجود (Balance) شما افزایش یابد. پس اگر معاملاتی انجام دهید که مجموع ضرر آنها بخواهد از سرمایه موجود شما بیشتر شود، کارگزار تمامی معاملات شما را در ضرر بسته و کل سرمایه شما از بین خواهد رفت (Call Margin).

برای جلوگیری از در خطر افتادن سرمایه های معامله گران National Futures Association - NFA حداکثر ضریب اهرمی (Leverage) مجاز برای کارگزاران ایالات متحده آمریکا را معادل 1:50 تعریف کرده است. اما کارگزاران بین المللی در خارج از خاک ایالات متحده آمریکا معمولا ضریب اهرمی تا 1:200 یا 1:500 و یا 1:1000 را نیز ارائه می نمایند.

خلاصه آنکه با افزیش ضریب اهرمی (Leverage) سود و ضرر شما و ریسک شما با هم افزایش می یابد. پس تا زمانی که حرفه ای نشده اید و تا زمانی که اکثر معاملات شما با سود بسته نمی شوند، از ضریب اهرمی (Leverage) بالا استفاده ننمایید.


کدام یک از بازارهای مالی توسط کارگزار ارائه می شود؟

یکی از مهمترین اصول سرمایه گذاری در بازارهای مالی تشکیل سبد سرمایه گذاری می باشد. همواره باید تلاش نمایید تا سرمایه خود را در چند بازار ( یا نمودار) متفاوت سرمایه گذاری نمایید. با این روش در صورت ضرر احتمالی در یک بازار سود بازارهای دیگر می تواند آن را جبران نماید و ریسک سرمایه گذاری به شدت کاهش می یابد.

بنابراین هرچه تعداد بازارها و نمودارهایی که یک کارگزار در اختیار شما قرار می دهد بیشتر باشد، قدرت اننتخاب شما افزایش پیدا کرده و مسلما این امکان برای شما به وجود می آید که فرصتهای معاملاتی روزانه بیشتری را شکار نمایید.

پس بررسی نمایید که کدامیک از بازارهای مالی Forex، Commodities، Indices، Stocks، Sectors و Bonds توسط کارگزار ارائه می شود و در هر کدام از آنها چه تعداد نمودار در اختیار شما قرار می گیرد.

اما با توجه به محبوبیت بازارهای Forex، Commodities و Indices، دقت نمایید که آیا نمودارهای پرطرفداری که در لیست فرصت های معاملاتی روزانه و پیش بینی های هفتگی ForecastCity.com قرار دارد، توسط کارگزار ارائه می شود یا خیر.


چه روشهای انتقال پولی توسط کارگزار پشتیبانی می شود؟

در سال های اخیر روش های انتقال پولی الکترونیک بسیار رایج شده و محبوبیت پیدا کرده اند. مهمترین مزایای این روش ها سرعت انتقال و راحتی استفاده و در دسترس بودن آنها از طریق اینترنت می باشد. برای ارسال پول به کشورهای دیگر از طریق روش های سنتی بانکی، معمولا باید به خود شعب بانک مراجعه نمایید و علاوه بر هزینه های سنگین ارسال، مدت 2 تا 3 روز کاری نیز منتظر بمانید تا این انتقال صورت گیرد. اما در روش های انتقال پولی الکترونیک به راحتی از طریق اینترنت می توانید پول خود را ارسال و دریافت نمایید و معمولا این انتقال هم در همان لحظه صورت می گیرد.

برخی از کارگزاری ها روش های انتقال پولی الکترونیک متعددی را پشتیبانی می نمایند. دقت نمایید که برخی از ازکارگزاری ها به هنگام دریافت وجه روش های بیشتری را پشتیبانی می کنند، اما به هنگام پرداخت وجه روش های محدود تری دارند. بنابراین بهتر است کارگزاری را انتخاب نمایید که به سادگی بتوانید سرمایه اولیه خود را برای آن شرکت ارسال و سودتان را نیز به سرعت دریافت نمایید.

البته همه روش های انتقال پولی الکترونیک، همه کشورها را پشتیبانی نمی کنند. برخی نیز برای کشورهای خاص محدودیت های خاصی نیز در دریافت یا پرداخت اعمال می نمایند. بعضی از آنها نیز هزینه های انتقال بیشتری دریافت می نمایند. پس بهتر است ابتدا بررسی نمایید که با توجه به محل زندگی خودتان کدام یک از روش های انتقال، امکان پذیر، راحت تر و ارزان تر است و سپس به جستجوی کارگزارانی باشید که آن روش را ارائه می نمایند.

معتبرترین روش های انتقال پولی الکترونیک عبارتند از:
PayPal, WebMoney, Skrill, Perfect Money, CashU, Payza, OKPay, EGO Pay.


آیا کارگزار سرویس مدیریت سرمایه PAMM را دارد؟

سرویس مدیریت سرمایه PAMM این امکان را می دهد تا به راحتی، در حساب های میران سرمایه موفق، سرمایه گذاری کنیم. سرویس مدیریت سرمایه PAMM در حقیقت نرم افزاری است که برای ساده سازی و تسریع روند سرمایه گذاری و دریافت خودکار سود حاصله به نسبت درصد سرمایه سرمایه گذاران تولید شده است.

در روش های دیگر مدیریت سرمایه، مدیر سرمایه باید در تک تک حساب های معاملاتی سرمایه گذاران به صورت جداگانه معامله نماید. به همین لحاظ به خاطر سختی آن روشها، مدیران سرمایه معمولا فقط سرمایه های بزرگ را برای مدیریت قبول می نمایند. اما در روش PAMM کلیه سرمایه ها در یک حساب معاملاتی جمع می شوند. بنابراین از یک سو، عملیات مدیر سرمایه بسیار ساده تر است و مدیر سرمایه فقط در یک حساب مشترک معامله می نماید و از سوی دیگر، امکان سرمایه گذاری برای سرمایه گذاران کوچک نیز محیا می شود.
مهمترین مزایای دیگر سرویس مدیریت سرمایه PAMM عبارتند از:
سادگی در انتخاب مدیر سرمایه: با مشاهده لیست کلیه مدیران سرمایه و میزان سود رسانی هر کدام از آنها، به راحتی می توان موفق ترین مدیران سرمایه را با بهترین شرایط سرمایه گذاری، انتخاب نمود.
سرعت در واریز و برداشت: تنها با چند کلیک می توانیم بخشی از سرمایه خود را در اختیار یک مدیر سرمایه قرار دهیم و یا آن را برداشت نماییم.
امنیت سرمایه گذاری: سرمایه ای که به حساب مدیر سرمایه انتقال داده ایم، قابل نقد شدن توسط مدیر سرمایه نبوده و فقط به صورت اعتباری جهت انجام معامله در اختیار وی قرار می گیرد.
تقسیم سود اتوماتیک: سود حاصل از معاملات مدیر سرمایه، در پایان دوره سرمایه گذاری، به صورت اتوماتیک بین سرمایه گذاران به نسبت سهم سرمایه آنان، پس از کسر کارمزد مدیر سرمایه، تقسیم می شود.

این نرم افزار از سال 2010 تاکنون مورد استقبال بسیاری از سرمایه گذاران و مدیران سرمایه در بسیاری از کشورها قرار گرفته است. بسیاری از کارگزاری های پیشرو با ارائه نرم افزار PAMM و یا نرم افزارهای مشابه آن توانسته اند توجه بخش مهمی از سرمایه گذاران را به سمت خود جلب نمایند.

شما نیز می توانید علاوه بر معاملات شخصی خود، به فکر سرمایه گذاری در یک یا چند حساب PAMM باشید. همزمان با آنکه سود حاصل از سرمایه گذاریتان را دریافت می نمایید با مشاهده معاملات انجام شده توسط مدیران سرمایه، با سبک ها و استراتژی های موفق بازار هم آشنا می شوید. بنابراین بهتر است کارگزاری را انتخاب نمایید که سرویس مدیریت سرمایه PAMM را در اختیار شما قرار می دهد.


آیا محدودیت های معاملاتی Hedging, FIFO, Scalping توسط کارگزار اعمال می شود؟

Scalp
Scalp به مجموعه استراتژی هایی گفته می شود، که دارای نقطه دریافت سود (Take Profit) کمتر از 10 پیپ (Pip) می باشند. بسیاری از کارگزاران این سبک معاملاتی را نمی پذیرند و بعضی از آنها نیز تا زمانی که میزان سرمایه گزاری شما در معاملات Scalp کوچک باشد، آنها را می پذیرند. برخی از کارگزارن، معاملاتی را که سریعا باز و بسته شوند، را نیز Scalp می نامند و فارغ از آنکه شما چند پیپ (Pip) سود کرده باشید، آن را از تاریخچه معاملاتی شما حذف می نمایند. استاندارد مشخصی برای حداقل میزان پیپ مجاز و یا حداقل طول زمان یک معامله وجود ندارد و از یک کارگزاری به کارگزاری دیگر این اعداد متغییر می باشند. برخی از کارگزاری ها حداقل پپ مجاز را 3 یا 5 و یا 7 و یا حتی 10 پپ اعلام می کنند و حداقل طول زمان یک معامله را 30 ثانیه ، 1 و یا حتی 3 دقیقه مجاز می دانند.

Scalp یکی از روشهای رایج خروج از معامله با سود است که توسط بسیاری از معامله گران - به ویژه مبتدی ها - استفاده می شود. استراتژی های مبتنی بر ایده Scalp بسیار ریسک بالایی برای مبتدی ها دارند، و ما در Forecast City به هیچ وجه این سبک معاملاتی را توصیه نمی کنیم. با این حال در صورتیکه علم و تجربه کافی را برای انجام چنین معاملاتی دارید، در انتخاب کارگزار بسیار دقت نمایید و تمامی شرایط انجام معاملات مجاز Scalp را در کارگزاری های مختلف به دقت بررسی نمایید.

هر چند که استراتژی های مبتنی بر Scalp - به ویژه برای مبتدی ها - بسیار خطرناک می باشند، اما استراتژی های ویژه ای نیز وجود دارند که در صورت یادگیری صحیح و کسب تجربه کافی، می توانند فوق العاده سود آور باشند. آموزش این استراتژی ها، بخشی از دوره "رازهای معاملات فوق العاده سودآور" را تشکیل می دهد. جهت آشنایی بیشتر با آکادمی Forecast City به بخش "آکادمی" مراجعه نمایید.

FIFO
FIFO مخفف First In - First Out بوده و به معنی آن است که اولین معامله ای که باز کرده اید، باید اولین معامله نیز باشد که بسته می شود. به عبارت دیگر شما در بستن معاملات خود آزاد نیستید و باید به ترتیبی که معاملات خود را باز کرده اید به همان ترتیب نیز آنها را ببندید. بنابراین معامله در یک چنین کارگزاری هایی ساده نیست.

این محدودیت توسط کارگزاری هایی که یا در داخل خاک ایالات متحده قرار دارند و یا مجوز فعالیت خود را از این کشور دریافت کرده اند، اعمال می شود. پس اگر شهروند ایالات متحده نیستید، بهتر است کارگزاری را انتخاب نمایید که در ایالات متحده واقع نشده و چنین محدودیتی را اعمال نمی کند.

Hedge
Hedge به معنای داشتن معاملات باز در خلاف جهت یکدیگر، به صورت همزمان در یک چارت می باشد. به عنوان مثال اگر شما به اندازه 1 لات در چارت EUR/USD خرید کرده اید و پیش از آنکه این معامله را با فروش خارج شوید، معامله فروش جدیدی را نیز با 0.4 لات انجام دهید، در این صورت 0.4 لات از معامله خرید اولیه خود را Hedge نموده اید. در این صورت اگر قیمت EUR/USD کاهش یابد، همزمان که از سود معامله خرید شما کاسته می شود، به سود معامله فروش شما افزوده می شود.

Hedge یکی از روش های مدیریت سرمایه برای معاملات میان مدت و یا دراز مدت است. مدیریت هوشمند Hedge، بخشی از دوره "رازهای معاملات فوق العاده سودآور" را تشکیل می دهد. جهت آشنایی بیشتر با آکادمی Forecast City به بخش "آکادمی" مراجعه نمایید.

متاسفانه کارگزاری هایی که یا در داخل خاک ایالات متحده قرار دارند و یا مجوز فعالیت خود را از این کشور دریافت کرده اند، اجازه انجام معاملات Hedge را نمی دهند. بنابراین معامله در یک چنین کارگزاری هایی ساده نیست. پس اگر شهروند ایالات متحده نیستید، بهتر است کارگزاری را انتخاب نمایید که در ایالات متحده واقع نشده و چنین محدودیتی را اعمال نمی کند.

بالا